A diverzifikáció alapjai

Bevezetés a diverzifikációba

Gondoljon a diverzifikációra úgy, mint amikor nem teszi az összes tojását egy kosárba.

A pénz különböző eszközosztályok, iparágak vagy földrajzi régiók közötti elosztásával a befektetők csökkentik annak kockázatát, hogy egyetlen rossz döntés az egész portfóliót elsüllyeszti.

Amikor a technológiai részvények megbotlanak, a kötvények vagy az ingatlanok stabilak maradhatnak, és az árucikkek akár ragyoghatnak is.

A különböző kockázati profilú eszközök keveréke biztonsági hálót hoz létre.

A diverzifikáció nem szünteti meg a kockázatot, de segít tompítani az ütést, és simábbá teszi az utat, amikor a piacok viharossá válnak.

A diverzifikáció előnyei

A diverzifikáció pajzsként működik a bizonytalansággal szemben. Az eszközök eszközosztályok, szektorok és régiók közötti keverésével a befektetők egyenletesebb növekedést és hosszú távú pénzügyi stabilitást érhetnek el.

• Ellensúlyozza a veszteségeket: Az egyik területen tapasztalt gyenge teljesítményt ellensúlyozhatja egy másik terület erőssége.
• Csökkenti a volatilitást: A portfóliók kevesebb éles kilengéssel szembesülnek, simábbá téve az utat.
• Támogatja a következetességet: A stabilabb hozamok idővel bizalmat építenek.
• Növeli az ellenálló képességet: Védelmet nyújt bármely egyes piac vagy iparág visszaesése ellen.

Noe megtanulja a diverzifikációt

Noe további 10 000 dollárt fektet be diverzifikált stratégiával a kockázat kezelése érdekében.

• 50% (5 000 dollár) széles körű tőzsdeindexbe: várható hozam körülbelül 10%, volatilitás 18%
• 30% (3 000 dollár) vállalati kötvényekbe: várható hozam körülbelül 5%, volatilitás 4%
• 20% (2 000 dollár) ingatlanalapokba: várható hozam körülbelül 7%, volatilitás 10%

Ez a keverék évi körülbelül 8%-os összesített portfólióhozamot céloz meg, miközben a volatilitást 10% körül tartja, segítve Noe-t a piaci ingadozások mérséklésében.

Technikák a diverzifikált portfólióhoz

A diverzifikáció túlmutat az eszközök és földrajzi területek egyszerű keverésén. A különböző technikák rétegzése segít a befektetőknek olyan stratégiát építeni, amely alkalmazkodik a piaci feltételekhez.

• Stílus diverzifikáció: Keverje a növekedési részvényeket az értékalapú részvényekkel.
• Likviditási diverzifikáció: Győződjön meg arról, hogy eszközeinek legalább egy része könnyen kereskedhető.
• Lejárati diverzifikáció: Kombináljon különböző lejáratú befektetéseket.
• Faktor diverzifikáció: Ellensúlyozza a kamatlábakhoz, inflációhoz vagy devizaárfolyam-változásokhoz kapcsolódó kockázatokat.