Основы диверсификации

Введение в диверсификацию

Представьте диверсификацию как принцип «не класть все яйца в одну корзину».

Распределяя средства между различными классами активов, отраслями или географическими регионами, инвесторы снижают риск того, что одна неудачная ставка потопит весь портфель.

Когда акции технологических компаний падают, облигации или недвижимость могут оставаться стабильными, а сырьевые товары даже могут показать рост.

Сочетание различных активов с разными профилями риска создаёт страховочную сетку.

Диверсификация не устранит риск, но поможет смягчить удар и сделает движение более плавным, когда рынки становятся нестабильными.

Преимущества диверсификации

Диверсификация служит щитом от неопределённости. Комбинируя активы разных классов, секторов и регионов, инвесторы обеспечивают более стабильный рост и долгосрочную финансовую устойчивость.

• Компенсирует убытки: Слабые результаты в одной области могут быть уравновешены успехами в другой.
• Снижает волатильность: Портфели подвержены меньшим резким колебаниям, что делает движение более плавным.
• Обеспечивает стабильность: Более устойчивая доходность укрепляет уверенность со временем.
• Повышает устойчивость: Защищает от спадов на отдельном рынке или в отдельной отрасли.

Ноэ учится диверсифицировать

Ноэ инвестирует дополнительные $10 000, используя диверсифицированную стратегию для управления рисками.

• 50% ($5 000) в индекс широкого фондового рынка: ожидаемая доходность около 10%, волатильность 18%
• 30% ($3 000) в корпоративные облигации: ожидаемая доходность около 5%, волатильность 4%
• 20% ($2 000) в фонды недвижимости: ожидаемая доходность около 7%, волатильность 10%

Такое сочетание нацелено на общую доходность портфеля около 8% в год при сохранении волатильности около 10%, что помогает Ноэ смягчить рыночные колебания.

Методы создания диверсифицированного портфеля

Диверсификация выходит за рамки простого смешивания активов и географий. Сочетание различных методов помогает инвесторам выстроить стратегию, адаптирующуюся к рыночным условиям.

• Стилевая диверсификация: Сочетайте акции роста с стоимостными акциями.
• Диверсификация по ликвидности: Убедитесь, что хотя бы часть ваших активов легко продаётся.
• Диверсификация по срокам погашения: Комбинируйте инвестиции с разными сроками погашения.
• Факторная диверсификация: Компенсируйте риски, связанные с процентными ставками, инфляцией или валютными колебаниями.