Альтернативные инвестиции

Введение в альтернативные инвестиции

Альтернативные инвестиции включают активы за пределами традиционных категорий, таких как акции и облигации, например, золото, недвижимость, сырьевые товары и частный капитал.

Эти инвестиции часто демонстрируют иные профили риска и доходности и по-разному реагируют на рыночные условия, обеспечивая диверсификацию.

Их уникальные характеристики, такие как роль золота в качестве защиты от инфляции или потенциал недвижимости для генерации дохода, делают их ценным дополнением к диверсифицированному портфелю.

Ключевые особенности золота в портфелях

Золото широко признано защитным активом, ценимым за способность сохранять или увеличивать стоимость в периоды экономической неопределённости или инфляции.

Его низкая корреляция с акциями делает его эффективным инструментом хеджирования от рыночных спадов, поскольку оно часто стабилизируется, когда другие активы теряют в стоимости.

Кроме того, высокая ликвидность золота и его давняя репутация средства сохранения стоимости обеспечивают дополнительный уровень безопасности.

Однако отсутствие генерации дохода, такого как дивиденды или проценты, ограничивает его потенциал роста.

Джейн инвестирует в золото

Изучение доходности с поправкой на риск привело Джейн к решению вложить $2,000 в золото, привлечённую его репутацией защиты от рыночной волатильности.

Когда произошла коррекция, акции упали на 8%, но золото снизилось лишь на 1%, а затем восстановилось на 3%.

Эта стабильность укрепила её решение включить золото в качестве защитного слоя в диверсифицированный портфель.

Стабильная динамика золота органично дополнила её более широкую стратегию, усилив её подход к балансированию риска и доходности.

Понимание недвижимости как инвестиции

Недвижимость служит как активом, генерирующим доход, так и активом, сохраняющим стоимость, обеспечивая защиту от определённых рыночных рисков.

Арендная доходность обеспечивает стабильный доход, в то время как стоимость недвижимости имеет тенденцию к росту со временем, часто опережая инфляцию.

На динамику недвижимости влияют локальные факторы, такие как рыночные условия и процентные ставки, что может делать её менее коррелированной с традиционными активами.

REIT предлагают ликвидную альтернативу, сочетая потенциал дохода с диверсифицированной экспозицией в данном секторе.