风险管理基础

风险管理简介

风险管理涉及识别、评估和缓解金融风险，如市场下跌、经济衰退或意外支出。

认识这些风险使您能够制定保护投资和在波动时期维持投资组合稳定性的策略。

在整个课程中，我们将跟随来自芝加哥的32岁营销经理简，她开始了自己的投资之旅，在好奇心和谨慎之间取得平衡，以建立与她目标相符的投资组合。

风险类型

在市场中投资涉及多种风险，包括由经济或地缘政治事件引起的广泛下跌的市场风险、借款人或债券发行人违约的信用风险，以及资产无法快速交易而不影响价格的流动性风险。

其他风险包括影响债券价格和借贷成本的利率风险；国际投资中汇率波动的汇率风险；以及公司流程或系统故障的操作风险。

简学到了风险管理的重要性

简清晰地记得她的2万美元极光科技投资在市场下滑期间缩水到1万美元。

恐慌感太熟悉了——她父亲在2008年危机期间失业的记忆仍然萦绕在她心中。

决心防止历史重演，她进行了多元化投资，将资金分散到债券、指数基金和储蓄中。

几个月后，当科技股再次下跌时，她的投资组合优雅地吸收了这一冲击。这种如释重负的感觉提醒她为什么平衡和远见是关键。

多元化的力量

多元化是一种风险管理策略，涉及将投资分散到各种资产、行业或地区，以减少对任何单一风险的敞口。

通过包括股票、债券和商品等多种资产类别的组合，投资者可以用一个领域的收益来抵消另一个领域的损失。

多元化降低了市场波动、公司特定风险和行业衰退的影响，随着时间的推移创造了更稳定和平衡的投资组合。