Investimentos Alternativos

Introdução aos Investimentos Alternativos

Os investimentos alternativos incluem ativos fora das categorias tradicionais, como ações e obrigações, tais como ouro, imobiliário, matérias-primas e capital privado.

Estes investimentos apresentam frequentemente perfis de risco-retorno diferentes e reagem de forma distinta às condições de mercado, proporcionando diversificação.

As suas características únicas, como o papel do ouro como proteção contra a inflação ou o potencial do imobiliário para geração de rendimento, tornam-nos adições valiosas a uma carteira diversificada.

Características Principais do Ouro nas Carteiras

O ouro é amplamente considerado um ativo de refúgio, valorizado pela sua capacidade de manter ou aumentar o valor durante períodos de incerteza económica ou inflação.

A sua baixa correlação com as ações torna-o uma proteção eficaz contra quedas de mercado, uma vez que frequentemente se estabiliza quando outros ativos perdem valor.

Além disso, a elevada liquidez do ouro e a sua reputação de longa data como reserva de valor proporcionam uma camada de segurança.

No entanto, a sua falta de geração de rendimento, como dividendos ou juros, limita o seu potencial de crescimento.

Jane Investe em Ouro

A exploração de Jane sobre o desempenho ajustado ao risco levou-a a alocar $2,000 em ouro, atraída pela sua reputação como proteção contra a volatilidade do mercado.

Quando uma correção ocorreu, as ações caíram 8%, mas o ouro desceu apenas 1% antes de recuperar 3%.

Esta estabilidade reforçou a sua decisão de incluir o ouro como uma camada protetora na sua carteira diversificada.

O desempenho estável do ouro complementou perfeitamente a sua estratégia mais ampla, fortalecendo a sua abordagem para equilibrar risco e retorno.

Compreender o Imobiliário como Investimento

O imobiliário funciona tanto como um ativo gerador de rendimento como de preservação de valor, oferecendo proteção contra certos riscos de mercado.

Os rendimentos de arrendamento proporcionam rendimento estável, enquanto os valores dos imóveis tendem a valorizar ao longo do tempo, frequentemente superando a inflação.

O desempenho do imobiliário é influenciado por fatores localizados, como condições de mercado e taxas de juro, o que pode torná-lo menos correlacionado com ativos tradicionais.

Os REITs oferecem uma alternativa líquida, combinando potencial de rendimento com exposição diversificada ao setor.