Stratégies de trading et gestion des risques

De la curiosité au contrôle

Le compte de démonstration Forex d'Anika fait désormais partie de sa routine quotidienne. Elle a quelques gains à son actif, mais aussi quelques pertes.

"Je peux repérer des tendances," dit-elle, "mais je ne sais toujours pas quand agir."

C'est alors qu'elle réalise : le trading n'est pas une question de chance, d'instinct ou d'impulsion. C'est une question de stratégie.

Les professionnels ne se fient pas à leur intuition ; ils ont un plan reproductible.

Ils définissent leurs points d'entrée et de sortie à l'avance, limitent leur risque par transaction, et tradent toujours avec intention.

Chaque trader a besoin d'un plan

Un plan de trading est plus qu'une simple liste de contrôle — c'est votre feuille de route pour prendre des décisions sous pression. Il guide ce qu'il faut considérer avant, pendant et après une transaction, vous aidant à rester concentré lorsque les émotions sont fortes ou que les marchés évoluent rapidement.

Un bon plan répondra probablement au moins à ces questions :

• Quand puis-je entrer en position ? Quelles conditions doivent être réunies ?
• Quand puis-je sortir ? Comment saurai-je si j'ai tort ou raison ?
• Combien puis-je risquer ? Quel pourcentage de mon capital est en jeu ?

Gérer le risque de perte

La première règle du trading n'est pas de gagner — c'est de protéger votre capital. Des pertes importantes et non maîtrisées peuvent vider votre compte rapidement.

C'est pourquoi de nombreux traders utilisent des ordres stop-loss : des instructions automatiques qui clôturent une position si les pertes deviennent trop importantes.

Anika achète EUR/USD à 1.1000 et place un stop-loss à 1.0950.

Si l'euro passe sous 1.0950 dollars, sa plateforme de trading clôture automatiquement, limitant la perte à 50 pips.

Anika réalise : "C'est comme un pare-feu. On l'utilise pour empêcher un petit problème de devenir un désastre."

Déterminer combien d'argent risquer

Vient ensuite la question de combien d'argent risquer par transaction — un élément clé de la gestion efficace du capital.

Une pratique courante consiste à ne pas risquer plus de 1–2% de votre compte sur une seule transaction. Par exemple, avec un compte de 5 000 £, cela signifie risquer entre 50 £ et 100 £ par transaction.

Anika décide d'ajuster la taille de ses positions en fonction de la volatilité :

• Des tailles plus petites pour les paires à évolution rapide.
• Des tailles légèrement plus grandes pour les paires plus calmes et plus stables.

Utiliser un dimensionnement de position intelligent l'aide à limiter ses pertes.