Accès des particuliers aux matières premières

Comment les investisseurs particuliers accèdent aux matières premières

Vous n'avez pas besoin de posséder un baril de pétrole ou une balle de coton pour investir dans les matières premières. Les investisseurs particuliers obtiennent généralement une exposition via :

• Les ETF sur matières premières (fonds négociés en bourse) et les fonds communs de placement — diversifiés, faciles à négocier
• Les actions de sociétés productrices de matières premières — exposition indirecte avec risque d'entreprise
• Les contrats à terme — instruments plus risqués pour les traders expérimentés

Chaque méthode offre différents niveaux de risque, de coût et de transparence, et est utilisée de différentes manières selon les objectifs et l'expérience de l'investisseur.

Exposition directe vs indirecte

L'exposition directe signifie investir dans la matière première elle-même — comme des pièces d'or, des barils de pétrole ou des contrats à terme sur le cuivre.

Cette méthode suit les prix de près, mais peut s'accompagner de contraintes de stockage, de problèmes de liquidité et de fortes fluctuations de prix.

L'exposition indirecte est plus simple : vous investissez dans des actifs liés aux matières premières, comme des actions minières ou des ETF énergétiques.

Ces options sont plus adaptées aux débutants et plus faciles à diversifier, mais elles sont également influencées par la performance des entreprises et les tendances générales du marché.

Comment acheter un ETF vs un fonds commun de placement

Acheter un ETF sur matières premières est comme acheter une action : vous passez un ordre via un compte de courtage pendant les heures de marché, et le prix est mis à jour en temps réel.

Ils offrent flexibilité et négociation intrajournalière.

Les fonds communs de placement sont valorisés une seule fois, à la fin de chaque journée de négociation.

Vous investissez via un fournisseur de fonds ou un courtier, et votre ordre est exécuté au prix de fin de journée.

Ils peuvent avoir des investissements minimums ou des frais, et sont souvent utilisés dans les comptes de retraite ou les portefeuilles à long terme.

Ils sont généralement gérés activement par des professionnels.

Zoom sur les actions liées aux matières premières

Investir dans des entreprises liées aux matières premières offre une exposition indirecte aux prix des matières premières.

Ces actions peuvent monter et descendre avec les prix des matières premières, mais elles sont également influencées par la performance de l'entreprise, les niveaux d'endettement et les tendances générales du marché.

Exemples :

• Énergie — foreurs pétroliers, raffineurs, opérateurs de pipelines
• Mines — extracteurs et transformateurs de minerais
• Agroalimentaire — entreprises de céréales, d'élevage, d'engrais
• Bois — exploitants forestiers
• Transporteurs — entreprises logistiques spécialisées dans les matières premières